资金净值是什么意思(新手，请问份额净值和累计净值是什么意思啊，如题)

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一、新手，请问份额净值和累计净值是什么意思啊，如题

基金份额净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产和负债的过程就是基金的估值。

基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：

基金份额净值=(基金资产总值－基金负债)/基金份额总数

其中，基金资产总值指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其他投资所形成的基金财产的总值。基金负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红

二、单位净值的单位是什么

单位净值的单位是指理财产品的每一个基础单位。在大部分的理财产品当中，财富管理公司为了便于对所有的资金进行标准化的管理和计算，通常会设定一个理财产品总共发行多少单位，然后在收到投资人的资金以后，将投资人的资金按照比例换算为单位份额兑换给投资人。最后再以单位净值的价格体现收益或者亏损。

三、支付宝基金估值和净值的区别

两者的实质不同:1、基金估值的实质:基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

2、基金净值的实质:基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

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