往来银行是什么意思(银行中用途填写往来款是什么意思)

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一、银联往来账是什么意思

银行往来款是指通过银行收付的既非收入，也不是费用的预收、预付、应收、应付等往来款项。

往来款是指企业在生产经营过程中，因发生供销产品、提供或接受劳务而形成的债权、债务关系的资金数额;往来款以会计手段反映在企业的账务记录上，表示企业收款的权利或付款的义务，具有法律效力

二、银行中用途填写往来款是什么意思

银行往来款是指通过银行收付的既非收入，也不是费用的预收、预付、应收、应付等往来款项。往来款是指企业在生产经营过程中，因发生供销产品、提供或接受劳务而形成的债权、债务关系的资金数额;往来款以会计手段反映在企业的账务记录上，表示企业收款的权利或付款的义务，具有法律效力

三、什么叫金融机构往来

目前，金融机构往来核算的内容有：商业银行之间的往来，包括同城票据交换及清算、异地跨系统汇划款项相互转汇、同业拆借等；商业银行和中央银行的往来，包括商业银行向中央银行送存或提取现金、缴存存款准备金、向中央银行借款、办理再贴现及通过中央银行汇划款项。

具体包括：

1.各银行按国家规定存入中国人民银行的准备金。

2.人民银行对各商业银行的贷款。

3.各银行在结算过程中相互占用的资金。

4.拆借。金融机构之间的相互借贷行为。

5.再贴现，是商业银行办理票据贴现业务后，如自身资金紧张，可将通过办理贴现取得的票据转让给人民银行，由人民银行按票据面值和规定的利率扣除贴现日至票据到期日的利息后，将票面余额支付给商业银行，待票据到期后，人民银行按票据面值向商业银行兑取现款。前面已介绍过，商业银行办理的票据贴现业务从性质上说，类似于贷款业务，那么人民银行对商业银行办理的再贴现业务，也就类似于人民银行对金融机构的贷款业务。

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